Espace professionnels
Un partenaire vérifiable, pas une promesse de plus
Pour les CGPI, family offices, banques privées et avocats fiscalistes qui orientent leurs clients vers un contrat luxembourgeois.
Pourquoi nous recommander
Dix-sept ans d’expérience en actuariat et gestion de fonds, agrément CAA vérifiable sur le registre officiel, méthodologie de sélection des compagnies partenaires rendue publique plutôt qu’affirmée.
Le mode de collaboration
| Votre rôle | Notre contribution | Ce que nous convenons ensemble |
|---|---|---|
| Family office | Étude de l’enveloppe, coordination assureur/dépositaire, documentation | Gouvernance, accès aux informations, reporting et non-sollicitation |
| Conseil patrimonial | Analyse des options luxembourgeoises et parcours de souscription | Répartition des tâches, information client, rémunération et conformité |
| Avocat / fiscaliste | Articulation avec le contrat et les contraintes identifiées | Périmètre juridique/fiscal, confidentialité, calendrier des avis |
| Banque privée / gestionnaire | Mise en cohérence avec la gestion et les actifs | Gestion, dépositaire, conditions opérationnelles, risques et documents |
Confidentialité et non-débauchage
Le client orienté par un partenaire reste, dans la relation perçue, celui du partenaire. Aucune tentative de captation directe n’a lieu, un engagement que nous formalisons par écrit plutôt que de le laisser sous-entendu.
À votre demande, nous vous adressons un projet d’accord de confidentialité et de non-sollicitation avant l’échange d’informations sensibles. Cet accord organise la protection des informations, les usages autorisés, la durée, les règles de contact avec le client et les responsabilités de chaque partie.
Documentation
Le protocole complet de collaboration, avec la répartition des rôles selon votre profil, la confidentialité et les conflits d’intérêts, est disponible au téléchargement.
Un processus de collaboration en quatre étapes
Cadrer
Le besoin, les rôles, les informations nécessaires et, si le contexte l’exige, l’accord de confidentialité préalable.
Cartographier
L’enveloppe possible, les assureurs, le dépositaire, les options de gestion, les contraintes pays et les documents requis.
Structurer
Le recueil complet des exigences et besoins, la connaissance client, l’origine des fonds et la documentation réglementaire applicable.
Suivre
Le reporting disponible, les actualisations de situation et les revues convenues.
Questions fréquentes
Intervenez-vous directement auprès de mon client ?
Les modalités de communication et d’intervention sont définies avec le partenaire et le client, dans le respect des responsabilités de chacun et de la réglementation applicable.
L’accord de confidentialité est-il automatique ?
Non. Un projet d’accord peut être adressé sur demande et doit être accepté selon les procédures des parties concernées.
Pouvez-vous valider une structuration fiscale ou successorale ?
Nous coordonnons les questions liées à l’enveloppe d’assurance. Les analyses fiscales, civiles et juridiques relèvent des conseils compétents mandatés à cette fin.
Prendre contact en tant que partenaire
Un canal distinct du formulaire grand public, pour que le premier échange s’ouvre directement sur le bon registre professionnel.